Foire Aux Questions
Informations générales
Qu’est-ce que My Investment Tracker ?
My Investment Tracker est une application qui proposent à ses utilisateurs un outil pour suivre l’évolution et la performance de ses investissements dans le Crowdfunding.
Grâce à ses diverses fonctionnalités, obtenez des graphiques sans superflu et une vision claire pour définir votre stratégie d’investissement.
Est-ce gratuit ?
L’accès et l’utilisation du site sont gratuit. Il vous suffit de vous inscrire en remplissant le formulaire d’inscription.
Un système d’abonnement existe afin d’accéder à plus de fonctionnalités. Plus d’information dans la section Premium.
Fonctionnalités
Comment fonctionne le tableau de bord ?
Le tableau de bord vous donne une vue d’ensemble de vos investissements et de vos portefeuilles
La première section contient les widgets.
La deuxième section vous fournit les performances globales de vos investissements. Vous y retrouverez :
- Le taux de rendement interne
- La balance totale
- Le retour sur investissement
La dernière section vous donne accès à vos différents portefeuilles
En cliquant sur le rouage en haut à droite du tableau de bord, vous aurez accès aux paramètres de votre tableau de bord
Qu’est-ce que le Taux de Rendement Interne ou TRI ?
Ce ratio vous donne le taux de rendement annuel en pourcentage en fonction des mouvements de vos portefeuilles. Il utilise la même formule que les logiciels de tableur comme Excel (formule TRI.PAIEMENTS) ou Google Sheet (formule XIRR)
Qu’est-ce que le Retour Sur Investissement ou RSI ?
Il s'agit de la proportion des gains que vous avez touché par rapport au montant investi
Par exemple, Si vous avez d'un côté investis 1000€ et de l'autre gagné 200€, le RSI sera de 20%
Ici, il s'agit d'un exemple simple qui suppose que vous n'avez investis qu'une fois et que vous n'avez jamais fait de retrait. En réalité, c'est un peut plus compliqué et nous utilisons donc le Taux de Rendement Moyen pondéré dans le Temps (ou Time-Weighted Return en anglais) qui prend en compte tous ces mouvements
A quoi servent les projets ?
Les projets vous permettent de suivre l’état d’avancement de ceux-ci, d’avoir une estimation du taux de rendement moyen et de la durée restante. Il est possible d'associer des projets à leurs portefeuilles sur la même page que les transactions, onglet "Projets"
Vous devez notamment saisir le taux de rendement annoncé, le montant investi, la date de début et de fin du projet ainsi que le statut du projet (En cours, en retard, en défaut ou terminé)
A quoi servent les différents paramètres ?
Le TRI ou Taux de Rendement Interne contient 3 champs à configurer :
- Le mode de calcul. Il permet d'avoir le taux de rendement de la totalité de vos portefeuilles selon la manière dont vous souhaiter avoir l'information
- Avant impôts et taxes ? Cette case à cocher ou non calculera votre taux de rendement avant ou après application du prélèvement à la source de certaines plateformes lors du versement des intérêts. Lorsque vous recevez le paiement d'intérêts, certaines plateformes, notamment celles de votre pays, vous prélèvent un impôts sur les intérêts qui sera reportée sur votre fiche d'imposition, c'est la différence entre intérêts bruts et nets. Cela réduit votre TRI car vous ne pouvez pas réinvestir cette petite partie
- Utiliser les bonus ? Certaines plateformes proposes de vous verser un bonus si vous vous inscrivez via le lien d'un autre utilisateur ou si une personne s'inscrit avec votre lien. Il faut faire attention avec cette option car elle peut drastiquement changer votre TRI
Les cases "Avant impôts et taxes ?" et "Utiliser les bonus ?" auront un impact sur l'affichage de tous les TRI même les TRI individuels (de chaque portefeuille).
Le RSI ou Retour Sur Investissement contient 1 champ à configurer :
- Le mode de calcul. Il permet d'avoir le retour sur investissement de la totalité de vos portefeuilles selon la manière dont vous souhaiter avoir l'information
Les projets contiennent 4 champs à configurer :
- Le taux de rendement vous donne, selon les informations que vous avez saisie pour chaque projets, le taux de rendement annuel estimé
- Premier champ: Soit vous choisissez d'afficher le taux de rendement en utilisant tous les projets, même ceux finis (ou en défaut) soit uniquement ceux encore en cours (ou en retard)
- Second champ:
- Soit vous choisissez le rendement moyen. Le calcul est simple, on prend le taux de rendement de tous les projets puis on divise par le nombre de projets
- Soit vous choisissez le rendement proportionnel. On prend le taux de rendement de tous les projets multiplié par le montant investi pour chaque projet puis on divise ce résultat par le montant investi. Ce calcul se rapproche plus du rendement réel que vous aurez
- Un exemple simple:
- Vous investissez 20€ dans un projet à 8% et 50€ dans un projet à 10% soit 70€ d'investis
- Première situation, le rendement moyen: (8% + 10%) / 2 projets = 9%. Le rendement moyen par projet est de 9%
- Seconde situation, le rendement proportionnel: (8% * 20€) + (10% * 50€) = 160 + 500 = 660 / 70€ investis = 9.42%. En effet, les 50€ auront plus d'impact que les 20€ sur votre rendement.
- Le montant moyen vous donne le montant investi pour chaque projet. Soit vous choisissez d'afficher le taux de rendement en utilisant tous les projets, même ceux finis (ou en défaut) soit uniquement ceux encore en cours (ou en retard)
- La durée moyenne vous donne la durée de vos projets. Il existe 3 possibilités :
- Soit vous choisissez d’afficher la durée moyenne restante
- Soit vous choisissez d'afficher la durée moyenne en utilisant tous les projets, même ceux finis (ou en défaut)
- Soit vous choisissez d’afficher la durée moyenne des projets encore en cours (ou en retard)
Modes de calcul global, proportionnel et moyen, késako ?
- Global : Toutes les transactions sont prises en compte sans distinction de portefeuille. Parfait si vous voulez connaître votre performance depuis le début de vos investissements.
- Proportionnel : La performance est calculée au prorata de la balance du portefeuille et ne prends donc plus en compte les portefeuilles dont la balance est à 0. Parfait si vous voulez connaître votre performance actuelle de votre portefeuille.
- Moyen : La performance est calculée en faisant la moyenne de tous les portefeuilles sans prise en compte de la balance du portefeuille. Parfait si vous voulez savoir à quel niveau se trouve un portefeuille
Widgets
Quels sont les types de widget ?
Il existe actuellement 7 types de widget :
Taux de Rendement Interne par portefeuille
Le Taux de Rendement Interne ou TRI est un quotient permettant de calculer la rentabilité annuelle d’un investissement en prenant en compte les différents mouvements de ce dernier selon la date de chaque mouvement.
La formule utilisé est la même que la fonction TRI.PAIEMENTS dans Microsoft Excel ou XIRR pour les autres logiciel de tableur.
Retour sur investissement par portefeuille
Le Retour Sur Investissement ou RSI est un quotient permettant de calculer le gain d’un investissement par rapport à la mise de départ.
La formule utilisée sur My Investment Tracking est la formule du Taux de Rendement Pondéré dans le Temps ou TRPT qui prend en compte les flux de trésorerie (entrées et sorties).
Balance par portefeuille
La balance par portefeuille vous permet de connaître la part de chaque portefeuille dans votre balance
Evolution des intérêts
L’évolution des intérêts vous permet de connaître les variations de vos intérêts au fil des mois
Evolution de la balance
L’évolution de la balance vous permet de connaître les variations de votre balance au fil des mois
Montant gagné par portefeuille
Le montant gagné par portefeuille vous indique les gains nets de chaque portefeuille (Intérêts + Bonus – Pertes – Taxes – Frais)
Tableau des performances
Le tableau des performances récapitule les performances de vos investissements.
A quoi servent les groupes de widgets ?
Les groupes de widgets servent à organiser vos widgets selon vos critères (Période, type de crowdfunding, …). Faites-en ce que vous voulez.
Je n’ai pas accès aux paramètres avancés. Pourquoi ?
Pour accéder aux paramètres avancés, vous devez vous abonner à un grade Premium
Portefeuilles
A quoi servent les portefeuilles ?
Les portefeuilles correspondent aux plateformes que vous utilisez. Ils vous permettent de saisir les transactions et les projets pour connaître les performances de votre investissement
Pour chaque portefeuille, vous pouvez choisir une plateforme et ceci, afin d’importer des transactions ainsi que la devise à utiliser. La conversion de la devise se fait au taux actuel
Comment importer des transactions ?
Certaines plateformes proposent des fichiers contenant la liste de vos transactions. Ces fichiers sont généralement appelés "Statement" ou "Account statement". Vous pouvez également créer vous même vos fichiers de transactions
Pour importer ce fichier sur My Performance Monitor, il y a une mise en forme à respecter qui peut varier selon les plateformes. Vous retrouverez cette mise en forme en cliquant sur le bouton d’import de votre portefeuille
- La première ligne (1ère colonne de l’image) doit contenir le nom des colonnes. Il y a 3 colonnes nécessaire, la date, le montant et le type de transaction
- La colonne du type de transaction doit contenir au moins le terme indiqué dans la seconde colonne
- Les noms des colonnes et les types de transactions peuvent varier selon les plateformes
Retrouver une liste de vidéo pour apprendre à importer des transactions : Playlist "Comment importer des transactions"
Quels sont les avantages des grades Premium
Quels sont les tarifs des grades Premium ?
Pour connaître les prix, rendez-vous sur la page Premium
Je suis grade Gold lender et je souhaite passer au grade Diamond lender. Combien vais-je payer ?
Le prix pour la première année sera calculer au prorata du temps restant.
Par exemple, vous êtes Gold lender depuis 6 mois. En passant Diamond lender, vous payerez 49.90€ - (19.90€/2)€ soit 39.95€ la première année puis 49.90€ les années suivantes.
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